NVM: Meer dan 10.000 anti-witwascontroles per maand door makelaars via Move.nl
Ook makelaars zijn als ‘poortwachter’ wettelijk verplicht om klantonderzoek bij kopers en verkopers te doen ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme. Om deze intensieve controleklus voor klanten en makelaars te vergemakkelijken, ontwikkelde Realworks een digitale Wwft-check op Move.nl. Afgelopen maand is dit instrument voor het eerst meer dan 10.000 keer gebruikt.
Naast financiële instellingen zijn ook makelaars als beroepsgroep verplicht om ongebruikelijke transacties te melden bij FIU-Nederland (Financial Intelligence Unit). Deze verplichting staat in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Zo leveren ook makelaars hun bijdrage aan de strijd tegen witwassen en onderliggende delicten. Deze rol als poortwachter is een essentieel element van hun werkzaamheden, maar tegelijk complex, tijdrovend en niet het leukste administratieve onderdeel van het persoonlijk klantcontact.
Checks via digitaal platform
Om het verplichte cliëntonderzoek voor klanten en makelaars te vergemakkelijken ontwikkelde Realworks – waar 80 procent van de makelaars in Nederland mee werkt – de zogenoemde ‘Move.nl-Wwft-check’. Dit betekent dat Move.nl, waar alle activiteiten over aan- en verkoop van een woning worden vastgelegd, is uitgebreid met een module waarop deze anti-witwascontroles eenvoudig en snel zijn te doen.
Mijlpaal 10.000 controles per maand
In oktober is de Move.nl Wwft-check voor het eerst meer dan 10.000 keer gebruikt. Deze snelle toename hangt samen met gebruiksgemak, gevalideerde uitkomsten en lage kosten. Klanten leveren na verzoek van hun makelaar de gegevens aan, waarna het systeem automatisch onderzoek verricht, zoals controle op sancties, insolventie, curatele en onder toezicht via een online bronnencheck. Daarbij zorgt de klant voor een zelfverklaring van het aankoopdoel en samenstelling financiering. Tegelijk voorziet het in detectie van risicofinancieringen of nationaliteiten op de sanctielijst. Afhankelijk van de uitkomst, en indien nodig na extra verscherpt onderzoek, bepaalt de makelaar de risicobeoordeling en legt deze vast in Realworks.
Voordelig en betrouwbaar
Naast gebruiksgemak voor klanten en ontlasting van papieren administratie, ervaren makelaars tevens een kostenvoordeel. Het gebruik van Move.nl-Wwft-check is beperkt tot één euro per klant, zonder abonnementskosten. De kwaliteit en betrouwbaarheid van de ‘Move.nl-Wwft-check’ is beoordeeld en goedgekeurd door juristen van NVM en recent tevens gevalideerd door een gerenommeerd specialistisch advocatenkantoor.
Noot voor de redactie
Voor meer informatie kun je contact opnemen met René Loman, woordvoerder NVM via de perslijn: 06 – 21 47 76 27 of via email: r.loman@nvm.nl.
Bij inhoudelijke vragen over Realworks Move.nl-Wwft-check kun je contact opnemen met Thijsjan Meindertsma, Manager Qualifeid Services via email: thijsjan@realworks.nl